Comment savoir si un site crypto est une arnaque ?

Vérifiez qu'il n'est pas sur la liste noire de l'AMF et que la société qui tient les comptes est agréée MiCA dans le registre de l'ESMA. Une promesse de gain garanti suffit à fuir.

Peut-on récupérer l'argent d'une arnaque crypto ?

Rarement. Les chances sont meilleures si la banque est prévenue très vite et si une plainte est déposée. Méfiez-vous des sociétés qui promettent une récupération contre paiement.

Où porter plainte pour une escroquerie crypto ?

Au commissariat, à la gendarmerie ou en ligne sur la plateforme THESEE ; signalez aussi le site à l'AMF et sur PHAROS.

Arnaque crypto : la reconnaître et réagir si on est victime

Une arnaque crypto se reconnaît presque toujours à trois signes : une promesse de gain élevé et rapide, une pression pour agir vite, et une demande de virement ou de transfert vers une plateforme ou une adresse que vous ne connaissez pas. Si vous avez déjà payé : arrêtez tout versement, gardez toutes les preuves, prévenez votre banque, puis portez plainte et signalez le site à l’AMF.

Les 7 arnaques les plus courantes

Robots de trading miracles (« Immediate … », « Bitcoin 360 AI », « GPT … ») : une page vantant des gains automatiques, souvent avec une fausse interview de célébrité, puis un « conseiller » qui vous appelle. L’argent versé ne ressort pas.
Faux conseiller en investissement : contact par téléphone ou réseau social, tableau de bord qui affiche des gains fictifs, puis des « frais » ou « taxes » à payer pour retirer.
Arnaque sentimentale (dite « pig butchering ») : une relation en ligne qui finit par vous faire investir sur une fausse plateforme.
Hameçonnage : faux e-mail ou SMS de Binance, Ledger ou de votre banque qui demande votre phrase de récupération. Aucune entreprise sérieuse ne la demande jamais : voir seed phrase.
Faux support sur les réseaux sociaux qui « débloque » votre compte.
Projet qui disparaît (rug pull) : un jeton promu à grand bruit, dont les créateurs retirent la liquidité.
Arnaque à la récupération : après une première escroquerie, un « cabinet » ou un « avocat » promet de récupérer vos fonds contre paiement. C’est une deuxième arnaque.

Faux sites et hameçonnage : les signes qui doivent alerter

Vérifier avant de verser

La plateforme est-elle agréée ? Contrôlez son nom légal dans les registres : notre guide PSAN et MiCA explique comment.
Le site figure-t-il sur la liste noire de l’AMF ?
Un rendement « garanti » ou « sans risque » : en crypto, cela n’existe pas.

Victime : les démarches dans l’ordre

Ne versez plus rien, même pour « débloquer » un retrait.
Rassemblez les preuves : captures d’écran, adresses de portefeuille, identifiants de transaction, échanges écrits, relevés bancaires.
Prévenez votre banque au plus vite (un virement récent peut parfois être rappelé).
Portez plainte au commissariat, à la gendarmerie ou en ligne sur la plateforme THESEE (escroqueries sur internet).
Signalez le site à l’AMF (formulaire de contact épargnants) et sur internet-signalement.gouv.fr (PHAROS). Le site cybermalveillance.gouv.fr oriente pas à pas.

Vérifier une plateforme avant tout virement

Se protéger durablement

Gardez la main sur vos actifs avec un portefeuille dont vous détenez les clés (quel portefeuille crypto choisir), activez la double authentification et ne cliquez jamais sur un lien reçu par message pour vous connecter.

Sources : AMF (liste noire, mises en garde), cybermalveillance.gouv.fr, service-public.fr (escroquerie sur internet).

Information générale, pas un conseil en investissement ni un conseil fiscal personnalisé. Les crypto-actifs peuvent perdre tout ou partie de leur valeur.